Αιτιολογική έκθεση

ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ
ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ
ΤΕΥΧΟΣ ΠΡΩΤΟ

Αρ. Φύλλου 166
5 Αυγούστου 2008

NOMOΣ ΥΠ ΄ ΑΡΙΘ. 3691

Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και άλλες διατάξεις.

Ο ΠΡΟΕΔΡΟΣ
ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ

Εκδίδομε τον ακόλουθο νόμο που ψήφισε η Βουλή:

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Α΄ ΣΚΟΠΟΣ, ΑΝΤΙΚΕΙΜΕΝΟ, ΒΑΣΙΚΑ ΑΔΙΚΗΜΑΤΑ, ΟΡΙΣΜΟΙ, ΥΠΟΧΡΕΑ ΠΡΟΣΩΠΑ `Αρθρο 1 Σκοπός

`Αρθρο 2 Αντικείμενο 6

`Αρθρο 3 Εγκληματικές δραστηριότητες - βασικά αδικήματα 17

`Αρθρο 4 Ορισμοί 6

`Αρθρο 5 Υπόχρεα πρόσωπα 7

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Β΄ ΑΡΜΟΔΙΕΣ ΑΡΧΕΣ ΚΑΙ ΑΛΛΟΙ ΦΟΡΕΙΣ `Αρθρο 6 Αρμόδιες αρχές 7

`Αρθρο 7 Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας και Ελέγχου των Δηλώσεων Περιουσιακής Κατάστασης 18

`Αρθρο 8 Κεντρικός Συντονιστικός Φορέας 2

`Αρθρο 9 3

`Αρθρο 10 `Αλλες δημόσιες αρχές

`Αρθρο 11 Φορέας διαβούλευσης ιδιωτικού τομέα για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Γ΄ ΔΕΟΥΣΑ ΕΠΙΜΕΛΕΙΑ ΩΣ ΠΡΟΣ ΤΟΝ ΠΕΛΑΤΗ `Αρθρο 12 Περιπτώσεις εφαρμογής δέουσας επιμέλειας 1

`Αρθρο 13 Μέτρα συνήθους δέουσας επιμέλειας 3

`Αρθρο 14 Χρόνος εφαρμογής δέουσας επιμέλειας

`Αρθρο 15 Ανώνυμοι λογαριασμοί

`Αρθρο 16 Καζίνο

`Αρθρο 17 Απλουστευμένη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη

`Αρθρο 18 Μη αξιόπιστες τρίτες χώρες

`Αρθρο 19 Μέτρα Αυξημένης Δέουσας Επιμέλειας ως προς τον Πελάτη 3

`Αρθρο 20 Συναλλαγές χωρίς τη φυσική παρουσία του πελάτη Κίνδυνοι από νέα προϊόντα και τεχνολογίες

`Αρθρο 21 Διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης 2

`Αρθρο 22 Πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα 1

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Δ΄ ΕΦΑΡΜΟΓΗ ΔΕΟΥΣΑΣ ΕΠΙΜΕΛΕΙΑΣ ΑΠΟ ΤΡΙΤΑ ΜΕΡΗ `Αρθρο 23 Επιλέξιμα τρίτα μέρη και υποχρεώσεις τους 1

`Αρθρο 24 Καθεστώς τρίτων χωρών

`Αρθρο 25 Εξαιρέσεις και αποφάσεις αρμόδιων αρχών

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Ε΄ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΑΝΑΦΟΡΑΣ ΚΑΙ ΑΠΑΓΟΡΕΥΣΗ ΓΝΩΣΤΟΠΟΙΗΣΗΣ `Αρθρο 26 Αναφορές ύποπτων συναλλαγών προς την Επιτροπή

`Αρθρο 27 Συναλλαγές υψηλού κινδύνου - Αποφυγή συναλλαγών

`Αρθρο 28 Υποχρέωση αναφοράς των αρμόδιων αρχών και διαχειριστών αγορών

`Αρθρο 29 Υποβολή αναφορών για φορολογικά και τελωνειακά αδικήματα 9

`Αρθρο 30 Μέτρα προστασίας των αναφερόντων

`Αρθρο 31 Απαγόρευση γνωστοποίησης 2

`Αρθρο 32 Εξαιρέσεις της απαγόρευσης γνωστοποίησης 2

`Αρθρο 33 Μη αξιόπιστες τρίτες χώρες

`Αρθρο 34 Επιτροπή δικηγόρων

ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΣΤ΄ ΦΥΛΑΞΗ ΑΡΧΕΙΩΝ ΚΑΙ ΣΤΑΤΙΣΤΙΚΑ ΔΕΔΟΜΕΝΑ ΚΑΙ ΣΤΟΙΧΕΙΑ `Αρθρο 35 Φύλαξη αρχείων και στοιχείων από υπόχρεα πρόσωπα 3

`Αρθρο 36 Φύλαξη αρχείων και στοιχείων από θυγατρικές και υποκαταστήματα σε άλλες χώρες 2

`Αρθρο 37 Εφαρμογή διαδικασιών και συστημάτων

`Αρθρο 38 Συλλογή, τήρηση και επεξεργασία στατιστικών στοιχείων από δημόσιες αρχές

`Αρθρο 39 Συλλογή δικαστικών δεδομένων και στοιχείων

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Ζ΄ ΜΕΤΡΑ ΕΦΑΡΜΟΓΗΣ `Αρθρο 40 Συνεργασία και ανταλλαγή πληροφοριών εμπιστευτικής φύσης 6

`Αρθρο 41 Εσωτερικές διαδικασίες

`Αρθρο 42 Κατάρτιση και εκπαίδευση

`Αρθρο 43 Προϋποθέσεις σύστασης, λειτουργίας και εγγραφής σε μητρώο

`Αρθρο 44 Αρμόδια στελέχη Υποχρεώσεις χρηματοπιστωτικών ομίλων 3

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Η΄ ΠΟΙΝΙΚΕΣ ΚΑΙ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΕΣ ΚΥΡΩΣΕΙΣ, ΚΑΤΑΣΧΕΣΗ ΚΑΙ ΔΗΜΕΥΣΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ `Αρθρο 45 Ποινικές κυρώσεις

`Αρθρο 46 Δήμευση περιουσιακών στοιχείων 1

`Αρθρο 47 Αποζημίωση υπέρ του Δημοσίου 1

`Αρθρο 48 Δέσμευση και απαγόρευση εκποίησης περιουσιακών στοιχείων 3

`Αρθρο 49 Εφαρμογή κυρώσεων επιβαλλόμενων από διεθνείς οργανισμούς 2

`Αρθρο 50 Πρόσβαση δικαστικών αρχών σε αρχεία και στοιχεία

`Αρθρο 51 Ευθύνη νομικών προσώπων 4

`Αρθρο 52 Διοικητικές κυρώσεις 4

KΕΦΑΛΑΙΟ Θ΄ ΜΕΤΑΒΑΤΙΚΕΣ, ΚΑΤΑΡΓΟΥΜΕΝΕΣ ΚΑΙ ΑΛΛΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ `Αρθρο 53 `Αλλες διατάξεις 1

`Αρθρο 54 Μεταβατικές διατάξεις

`Αρθρο 55 Καταργούμενες διατάξεις 1

`Αρθρο 56 1

`Αρθρο 57 3

`Αρθρο 58 Έναρξη ισχύος

Παραγγέλομε την δημοσίευση του παρόντος στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως και την εκτέλεσή του ως νόμου του Κράτους.

Θεωρήθηκε και τέθηκε η Μεγάλη Σφραγίδα του Κράτους Αθήνα,